По данным экспертов Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА), ожидается, что чистая прибыль в банковском секторе достигнет рекордного уровня в 2023 году и превысит 2,6 трлн рублей. Это прогнозируется после достижения предыдущего рекорда в 2021 году в размере 2,37 трлн рублей. АКРА считает, что вероятность достижения нового рекорда прибыли в 2023 году очень высока. Даже если операции на валютном рынке не принесут значительных результатов, сохранение способности банков к получению процентного и комиссионного дохода на уровне первого полугодия текущего года позволит сектору показать прибыль свыше 2,6 трлн рублей к концу 2023 года.

Уже в январе-июле текущего года чистая прибыль банков достигла 2 трлн рублей. Несмотря на то, что это не первый прогноз рекордной банковской прибыли в 2023 году, прежние оценки были более скромными. Например, агентство "Национальные кредитные рейтинги" (НКР) ожидало прибыль на уровне 2,4-2,6 трлн рублей. Глава департамента банковского регулирования Центрального банка Александр Данилов отметил, что прибыль явно превысит 2 трлн рублей, а Центральный банк предсказал, что она достигнет отметки в 2,4 трлн рублей.

Создание резервов под кредитные убытки оказывает негативное влияние на прибыль, несмотря на значительный вклад доходов от операций с валютой. АКРА отмечает, что в первом полугодии 2023 года доходы банков от операций с иностранной валютой составили почти 800 млрд рублей, в то время как в прошлом году был зафиксирован убыток в размере 1,3 трлн рублей. Банки получили прибыль от таких операций как в первом, так и во втором кварталах текущего года. Это связано с опережающей девалютизацией обязательств по сравнению с активами, что приводит к увеличению разрыва между активами и обязательствами в иностранной валюте и поддерживает длинную валютную позицию.

Однако падение курса рубля по отношению к доллару может привести к получению банками бухгалтерской прибыли, но также может повлиять на качество активов. Важно отметить, что прибыль от переоценки активов не влечет за собой фактического притока денежных средств в момент отражения в отчетности. Это может привести к завышению объема собственных средств, но также требует расходования наличных при выплате дивидендов.