В последнем обзоре о развитии банковского сектора Центробанк объявил, что в июле 2023 года чистая прибыль российских банков составила 327 млрд рублей. Значительную долю этой прибыли, а именно 28%, обеспечила положительная валютная переоценка в размере 93 млрд рублей. Такая переоценка возникает, когда активы банков в иностранной валюте превышают их обязательства, что означает наличие у них длинной открытой валютной позиции (ОВП).

Статистика Центробанка показывает, что на 1 июля 236 игроков на российском рынке имели чистую длинную валютную позицию на сумму 888,5 млрд рублей. Это составляет 65% от общего количества активных банков. Причем, их активы составляют 60,8% от общих активов всего сектора. Вначале года таких игроков было больше - 273 банка с долей в активах на уровне 82,2%. В то же время, организации с чистой короткой валютной позицией, то есть с валютными пассивами, превышающими активы, занимают меньшую долю на рынке, но их общая ОВП увеличилась с 19,3 млрд рублей в начале года до 158,6 млрд рублей к 1 июля.

Положительная валютная переоценка имела значительный вклад в финансовый результат банков в первом полугодии 2023 года. За январь-июнь этот компонент принес сектору дополнительный доход в размере 569 млрд рублей. В этот период рубль укрепился к доллару на 33,2%. Более того, этот фактор обеспечил почти половину чистой прибыли банков в июне - 147 млрд из 314 млрд рублей. В общей сложности за семь месяцев 2023 года чистая прибыль российских банков составила 2 трлн рублей.

Александр Данилов, глава департамента банковского регулирования и аналитики, отмечает, что составляющая финансового результата, связанная с валютной переоценкой, является непредсказуемой и необходимо быть осторожными при экстраполяции рекордных результатов первой половины года на вторую половину.

Кроме этого, в июле произошло несколько других интересных событий в банковском секторе. Корпоративное кредитование выросло на 2,1% или 1,4 трлн рублей. Это значительно превышает средние темпы роста в первом полугодии, которые составляли 1,1% в месяц. Центробанк отмечает ускорение рублевого кредитования, так как компании стремились взять кредиты в пределах заранее установленных лимитов перед ростом процентных ставок. Ипотечное кредитование в июле также выросло на 2,5%, а необеспеченное - на 2%, показывая повышенную активность потребителей.

В отчетном месяце средства компаний на счетах и депозитах увеличились на 349 млрд рублей или 0,7%. Вклады населения также выросли в июле на 351 млрд рублей или 1,1%. В целом, банковский сектор продемонстрировал неплохие результаты в июле и первой половине 2023 года, однако, тем не менее, эксперты призывают осторожности при прогнозировании результатов на вторую половину года, учитывая нестабильность финансовых рынков.